“CRM论坛为财富企业提供CRM论坛金融CRM、基金CRM、财富CRM、理财CRM客户管理系统等一体化解决方案，相继服务复华资产、瀚亚地产、嵩岳资产、雪松资本以及融越财富等财富行业龙头企业，后又连续签约北京富国大通、广州君信财富、上海浦领财富、深圳高搜易等财富领头羊，为财富管理企业量身打造了一套财富行业CRM管理平台。”
近日，酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸，包括华夏基金全资子公司华夏财富在内的多家机构，正式获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。业内人士指出，基金投顾业务或为公募基金带来新气象，改变长久以来以“卖方代理”模式为主导的市场格局，也意味着公募基金“买方时代”的真正到来。 基金投顾“买方代理”模式 为客户提供优质的理财解决方案 受追涨杀跌等非理性行为的影响，基金好发但客户不赚钱的“魔咒”普遍存在，与国外普遍盛行的投顾模式相比，国内理财生态圈缺乏代表投资人利益的买方中介力量，去引导客户进行理性投资和长期投资，买方中介亟待发展壮大。基金投顾试点的推出将极大改变现有的基金销售困局，财富管理行业将迎来难得的发展机遇。 与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾采用“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费，与客户投资利益更好地进行绑定，帮助客户赚取长期受益，基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局，提升客户理财投资的体验。 在首批获得基金投顾牌照的机构中，华夏财富的表现尤为亮眼。作为华夏基金的全资子公司，华夏财富在传承华夏基金21年雄厚的资产管理经验的基础上，经过多年在基金理财领域的深耕，以及在人工智能领域的深度创新，形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式，致力于打造“懂你，更懂投资”的专业基金投顾品牌，从买方角度出发为客户提供专业可信赖的投顾服务。此外，华夏财富还充分借鉴吸收华夏基金股东方加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验，让客户不出国门即可获得国际一流水平的投顾服务。这一系列优势让华夏财富在首批获得基金投顾试点资格的机构中形成显著的竞争力，获得市场强烈关注。 线下超百位资深投资顾问 提供专业投顾服务 据悉，早在2004年，华夏基金就设立了第一个理财中心网点，也是行业内最早进行线下理财服务探索的机构。传承自华夏基金15年深耕硕果，华夏财富目前在北上广深、南京、杭州、成都拥有多个财富中心和超百位专业投资顾问，服务超8万名客户。 资料显示，华夏财富在线下拥有国内首屈一指的“三高”投顾团队——高学历、高素质、高技能，其中硕士研究生占比超50%，拥有5年以上从业经验的人员占比超50%，最长具有18年基金服务经验。在专业技能方面，所有投资顾问上岗前必须取得基金从业资格，并有多人获得CFA、CFP、AFP等专业资格，确保投顾人员能及时跟踪财富管理最新动向，第一时间为客户提供紧跟市场发展趋势的、更有效、更精准的专业投资建议。 华夏财富总经理张晖表示，为了基金投顾业务的推出，华夏财富已经进行了三年的准备，基金投顾业务正式推出后，每一个签约客户都将会获得一个专属的投顾账户，由公司的资产配置团队为客户提供7*24小时的专业投资决策，跟踪市场风格变化，对基金组合的成分基金进行及时调整和把关。华夏财富将致力于打造“懂你，更懂投资”的投顾品牌，希望由投顾人员架起客户与投资之间的专业桥梁，让客户可以安心投资，力争实现个人财富的长久增值。华夏财富将凭借先进的财富管理理念、母子公司一体化的投研平台、以及历经市场检验的智能投顾实践经验等方面的优势，践行这一理念。未来，华夏财富将以投资者利益为先，从核心团队、投资理念、业绩表现、决策流程、组合构建等角度为客户把关投资管理人，基于客户不同的投资目标、久期、策略需求等，采用配置化的思路，力争为客户提供有效的基金投资建议，避开传统基金的购买误区。 利用金融科技 提供线上线下立体化基金投顾服务 随着数字化时代的到来，在强化线下投顾服务优势的同时，华夏财富也积极将线下服务积累的经验通过人工智能和大数据技术应用至线上，利用金融科技打造门槛更低、效率更好、更易理解的专业线上投顾服务，为客户提供更优质的线上交易服务体验。 据了解，从2016年起，华夏财富就开始自行研发智能投顾系统，并于2018年1月与母公司华夏基金携手推出华夏查理智投——这是市场上首个基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化智投平台，也是华夏基金20多年投资经验和理财服务的经验结晶。借助人工智能技术，华夏查理智投通过客户画像和场景定位精准挖掘客户实际需求，借助算法和模型为其匹配合适的配置方案。这也让华夏查理智投从众多“金融+AI”的产品中脱颖而出，荣获2018、2019中国金融科技先锋榜综合奖，得到行业及客户认可。 在首批获得基金投顾业务试点资格的同时，华夏财富在数据分析方面进行持续创新，通过移动端与客户进行数字化的交互，继去年在移动端推出华夏查理智投后，华夏财富今年在策略、功能、交互体验等方面完成了2.0版本升级，让客户智能理财的全流程真正嫁接于移动终端。华夏查理智投升级后的组合依旧聚焦教育、养老、资产增值三大客户最为关心的财富目标，打造10种具有鲜明风险收益特征的全市场基金组合，满足每个投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好下的理财需求。同时，还将为客户投顾账户下的组合成分基金进行自动调仓，帮助客户的智投组合紧跟市场风格及时调整，提升组合的赚钱效应。除此之外，华夏财富也顺应客户需求，提供具有吸引力的账户费率结构，并在投顾业务推出的前期，对客户进行费率优惠。 与此同时，线上投顾机器人“查理”升级为查理财富管家，提供包括理财需求判定、基金组合推荐、自动调仓、资产分析以及售后服务等一站式专业投顾服务，将专业理财与轻松理财相结合，客户随时随地都可享受高品质的财富管理服务，华夏查理智投正在成为客户口袋中的移动投资顾问。 张晖表示，基金投顾业务试点资格的正式获批会为财富管理行业带来深刻改变，未来发展潜力巨大。华夏财富将继续拥抱个人资产配置时代的到来，在基金投顾的赛道上不断深耕，为投资者提供更加专业、全面的财富解决方案和个性化的基金投顾服务。（CIS）
近日，酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸，包括华夏基金全资子公司华夏财富在内的多家机构，正式获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。业内人士指出，基金投顾业务或为公募基金带来新气象，改变长久以来以“卖方代理”模式为主导的市场格局，也意味着公募基金“买方时代”的真正到来。 基金投顾“买方代理”模式 为客户提供优质的理财解决方案 受追涨杀跌等非理性行为的影响，基金好发但客户不赚钱的“魔咒”普遍存在，与国外普遍盛行的投顾模式相比，国内理财生态圈缺乏代表投资人利益的买方中介力量，去引导客户进行理性投资和长期投资，买方中介亟待发展壮大。基金投顾试点的推出将极大改变现有的基金销售困局，财富管理行业将迎来难得的发展机遇。 与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾采用“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费，与客户投资利益更好地进行绑定，帮助客户赚取长期受益，基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局，提升客户理财投资的体验。 在首批获得基金投顾牌照的机构中，华夏财富的表现尤为亮眼。作为华夏基金的全资子公司，华夏财富在传承华夏基金21年雄厚的资产管理经验的基础上，经过多年在基金理财领域的深耕，以及在人工智能领域的深度创新，形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式，致力于打造“懂你，更懂投资”的专业基金投顾品牌，从买方角度出发为客户提供专业可信赖的投顾服务。此外，华夏财富还充分借鉴吸收华夏基金股东方加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验，让客户不出国门即可获得国际一流水平的投顾服务。这一系列优势让华夏财富在首批获得基金投顾试点资格的机构中形成显著的竞争力，获得市场强烈关注。 线下超百位资深投资顾问 提供专业投顾服务 据悉，早在2004年，华夏基金就设立了第一个理财中心网点，也是行业内最早进行线下理财服务探索的机构。传承自华夏基金15年深耕硕果，华夏财富目前在北上广深、南京、杭州、成都拥有多个财富中心和超百位专业投资顾问，服务超8万名客户。 资料显示，华夏财富在线下拥有国内首屈一指的“三高”投顾团队——高学历、高素质、高技能，其中硕士研究生占比超50%，拥有5年以上从业经验的人员占比超50%，最长具有18年基金服务经验。在专业技能方面，所有投资顾问上岗前必须取得基金从业资格，并有多人获得CFA、CFP、AFP等专业资格，确保投顾人员能及时跟踪财富管理最新动向，第一时间为客户提供紧跟市场发展趋势的、更有效、更精准的专业投资建议。 华夏财富总经理张晖表示，为了基金投顾业务的推出，华夏财富已经进行了三年的准备，基金投顾业务正式推出后，每一个签约客户都将会获得一个专属的投顾账户，由公司的资产配置团队为客户提供7*24小时的专业投资决策，跟踪市场风格变化，对基金组合的成分基金进行及时调整和把关。华夏财富将致力于打造“懂你，更懂投资”的投顾品牌，希望由投顾人员架起客户与投资之间的专业桥梁，让客户可以安心投资，力争实现个人财富的长久增值。华夏财富将凭借先进的财富管理理念、母子公司一体化的投研平台、以及历经市场检验的智能投顾实践经验等方面的优势，践行这一理念。未来，华夏财富将以投资者利益为先，从核心团队、投资理念、业绩表现、决策流程、组合构建等角度为客户把关投资管理人，基于客户不同的投资目标、久期、策略需求等，采用配置化的思路，力争为客户提供有效的基金投资建议，避开传统基金的购买误区。 利用金融科技 提供线上线下立体化基金投顾服务 随着数字化时代的到来，在强化线下投顾服务优势的同时，华夏财富也积极将线下服务积累的经验通过人工智能和大数据技术应用至线上，利用金融科技打造门槛更低、效率更好、更易理解的专业线上投顾服务，为客户提供更优质的线上交易服务体验。 据了解，从2016年起，华夏财富就开始自行研发智能投顾系统，并于2018年1月与母公司华夏基金携手推出华夏查理智投——这是市场上首个基于养老、教育、资产增值三大生活目标的场景化智投平台，也是华夏基金20多年投资经验和理财服务的经验结晶。借助人工智能技术，华夏查理智投通过客户画像和场景定位精准挖掘客户实际需求，借助算法和模型为其匹配合适的配置方案。这也让华夏查理智投从众多“金融+AI”的产品中脱颖而出，荣获2018、2019中国金融科技先锋榜综合奖，得到行业及客户认可。 在首批获得基金投顾业务试点资格的同时，华夏财富在数据分析方面进行持续创新，通过移动端与客户进行数字化的交互，继去年在移动端推出华夏查理智投后，华夏财富今年在策略、功能、交互体验等方面完成了2.0版本升级，让客户智能理财的全流程真正嫁接于移动终端。华夏查理智投升级后的组合依旧聚焦教育、养老、资产增值三大客户最为关心的财富目标，打造10种具有鲜明风险收益特征的全市场基金组合，满足每个投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好下的理财需求。同时，还将为客户投顾账户下的组合成分基金进行自动调仓，帮助客户的智投组合紧跟市场风格及时调整，提升组合的赚钱效应。除此之外，华夏财富也顺应客户需求，提供具有吸引力的账户费率结构，并在投顾业务推出的前期，对客户进行费率优惠。 与此同时，线上投顾机器人“查理”升级为查理财富管家，提供包括理财需求判定、基金组合推荐、自动调仓、资产分析以及售后服务等一站式专业投顾服务，将专业理财与轻松理财相结合，客户随时随地都可享受高品质的财富管理服务，华夏查理智投正在成为客户口袋中的移动投资顾问。 张晖表示，基金投顾业务试点资格的正式获批会为财富管理行业带来深刻改变，未来发展潜力巨大。华夏财富将继续拥抱个人资产配置时代的到来，在基金投顾的赛道上不断深耕，为投资者提供更加专业、全面的财富解决方案和个性化的基金投顾服务。（CIS）
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