行业翘首CRM社区云财富行业CRM客户管理系统的六大功能模块

        随着中国经济的蓬勃发展和社会财富的不断积累，帮助财富和资产所有者打点并提供增值服务的财富管理行业应运而生，发展迅猛。财富管理行业不同于传统行业，没有物理形态的原材料、燃料和产成品，其业务主要围绕客户需求和资金运动展开，特别需要一套以客户为中心、以资金流为导向的管理信息系统。近年来，CRM论坛（原东方波尔）研发团队，在充分调查研究，深刻了解客户需求基础上研发的财富CRM客户管理系统（以下简称“CRM论坛系统”），功能齐全，操作简便，成为财富行业客户管理不可或缺的管理工具，赢得了广大用户的普遍欢迎。现将构成该系统核心内容的六大模块介绍如下，供参考。
 

        一、客户档案管理模块
 

       对于财富行业而言，客户是第一生产力，找客户，谈客户，跟客户，服务客户构成财富行业的主要业务，因而，客户管理的重中之重是客户档案管理。如果客户信息只掌握在理财顾问手里，公司不统一管理，一旦理财顾问离职，这个客户很可能就流失了。要知道开拓一个新客户远比维护一个老客户成本高。为此，CRM论坛系统首先为公司提供了科学的客户档案管理模块。
 

       这一模块可以帮助公司采集全部客户的基础信息。有了这些信息，公司可以对客户档案进行资产状况、风险偏好等核心指标的分类分析，以便有针对性提供产品推销等服务。如果某类客户中有人买了某个产品，就可以考虑给同类客户推荐该产品。经验表明，这样做成交率最高。
 

       通过分析客户档案资料，还可以了解客户的其他情况，如投资100万元到300万元，300万元到500万元等档位的客户数；客户中男性和女性分别有多少；本地与外地客户比例；客户中企业主、公务员、高管等职业分布情况；客户获取渠道是什么；各个团队获取客户的速度、销售额等情况；哪种方式获取客户成本最低，效益最高，等等。
 

       基于上述分类信息，公司可以根据情况变化适时调整策略和工作重心，有针对性开展相关市场活动，建立更加有效的客户关系等。这对优化公司资源配置，减少无效作为，提升业绩十分重要。
 

       二、销售团队管理模块
 

       财富公司一般都有规模较大的销售团队，有的员工人数甚至成千上万。公司架构上，有的在全国各地还不同程度设有销售分公司。不管公司大小，理财顾问都是公司的最大群体。这个群体的业务水平及绩效好坏直接关系到企业整体业绩的优劣。
 

       为提高财富公司的管理水平，CRM论坛系统相应建立了销售团队管理模块。该模块为理财顾问配置手机App服务,其功能包括产品培训、客户跟进、客户资料查询、客户生日提醒、客户产品到期提醒、客户产品推荐、业绩查询、销售目标和进度、销售排行榜等日常服务，并通过手机App适时推送成交信息和销售冠军评选等重要信息，激发销售团队工作热情，活跃氛围。此外，该模块还提供产品预约、合同录入、合同文本拍照上传等操作。
 

       传统方式下，理财顾问通常借助微信或电话方式向中后台人员获取相关信息。由于工作量太大，中后台人员常常疲于应付，延期回复等情况时有发生。对此，理财顾问怨声载道，客户掌握信息的及时度和满意度明显不足。有了销售团队管理模块，就可以减少理财顾问和运营人员之间不必要的沟通，大大减少了中后台人员的工作量，简化了流程，原来3天才能办完的事情，现在几分钟搞定，同时，运营成本大幅度降低。
 

       值得一提的是，CRM论坛系统还具有即时向理财顾问手机发送通知的功能，打开手机就可以看到产品资料、业绩比较信息、额度完成情况和相关公告等，还可以开展在线咨询和答疑。尤其是，借助CRM论坛系统所提供的即时通讯工具，所有人都可以和同事聊天，收发文件。
 

       三、中后台运营管理模块
 

       中后台运营管理主要包括订单合规性审批、纸质合同收发管理、清算、兑付、业绩提成计算等内容。CRM论坛系统为此量身制作的中后台运营管理模块，基本可以替代上述业务人工操作。此外，该板块还能即时生成各类统计报表，即时进行相关数据分析；可以直接对接财务软件，大幅减少基本的会计和财务操作。
 

       四、市场活动管理模块
 

       各种各样线上线下的市场活动是财富公司获取客户的主要形式，是产生业绩的源泉，也是经费支出的重点。传统线下市场活动开销大，效果不太理想。CRM论坛系统提供的市场活动管理模块，一是在数据分析的基础上，有针对性地选择受邀客户，避免出现邀不到客户或者邀请来的客户与预期不符的尴尬；二是通过对一定时期市场活动的投入产出分析，可以总结某类活动不同时期成交以及每场客户活动投入产出情况，为未来开展类似活动提供依据；三是通过板块建立的微营销、小程序、二维码、网站等信息渠道，增进市场开拓效率。
 

       五、客户服务管理模块
 

       财富管理公司的客户大多都是高净值人群。CRM论坛客户服务模块通过记录公司对各客户的关怀情况，根据客户产出情况进行对比分析，可以选择对特定客户进行减少还是加大必要投入力度，从而使客户管理更精准、高效。
 

       六、可视化管理模块
 

       财富公司负责人最大的焦虑是不能及时、全面、动态、直观掌握公司运营情况。CRM论坛系统可视化管理模块，通过可视化方式，可以帮助管理者实时了解企业各种经营指标动态变化情况，及时分析相关指标的变化趋势。异常情况显示红色，一目了然。企业负责人只要在办公室装置大屏显示器，每天上班扫一眼，最近企业的运营情况一览无遗。不在办公室上班也不要紧，管理层手机端可以同步显示相关信息。
 

       此外，一些公司为了简化软件采购运营，要求在CRM论坛信息系统中增加OA办公系统、HR人事、财务、固定资产管理等功能模块，CRM论坛同样能够满足这些公司的差异化需要。
 

       CRM论坛财富管理系统虽然取得了阶段性成果，但是，这决不意味着可以止步不前了。相反，CRM论坛将结合近年来客户反馈的问题，进一步修改完善相关程序，真正打造出客户满意度最高的系统，帮助客户创造最大的价值。CRM论坛的理念是，没有最好，只有更好，创新永远在路上！

       CRM论坛15年的创新之路，成就一体化办公平台。为企业提供最有价值的CRM论坛CRM_CRM系统_CRM客户管理系统_客户销售管理系统_OA系统_财务业务一体化解决方案，为企业提升办公效率而努力。

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