用CRM进行客户风险管理应该怎么操作？,解决方案

2023-06-01,用CRM进行客户风险管理应该怎么操作？,CRM能够帮助企业控制客户风险，避免发生客户拖欠合同款项的问题
前有乐视拖欠供应商货款，导致很多中小供应商破产，后有瑞幸暴雷，其供应商不免心惊胆战，怕自己血本无归，做好企业的客户风险控制是每个企业管理者应该注意的事情
,您需要在CRM中为每个客户记录其购货数量、付款情况等，然后根据考核不同的资信情况，业务量大小给予客户响应的信用限度，如果超过规定的时间（资信天数）不付款或订货总量（欠款金额+新订单金额）超过信用额度，就停止发货

,资信限度的调整必须有该客户的负责人在CRM的OA中提交申请，填写资信限度申请表，设置审批流程，先由各级经理审批，通过后转移至财务审核，并按照公司内部的资信限度制度予以确定
随着客户业务情况的变化和发展，一般每3个月应对客户资信情况进行一次调整和分析，特殊情况需要调整的，须经理和财务总监批准后才可进行
,一旦客户出现以下情况：（1）欠款总额+合同总额>资信限额；（2）欠款时间超过规定的资信天数，企业对客户新订单就不能履行，该客户就进入了“黑名单”，就可以在CRM中发出预警报告，将该客户标注为“危险”
进入黑名单的客户要由销售主管和财务部门审核分析原因，并采取相应措施，以在增加销售和防止坏账中取得一个平衡点
对“黑名单”一般必须经过财务总监或总经理审批后才可释放
财务总监或总经理一般在以下两种情况下会批准：一是客户已付款，如果货款还没有进入公司账户，可凭付款凭证，二是填写“申请发货单”，在表单中要清楚的填写每项内容，必须详细说明发货理由
,通过上面这样一套CRM企业信用控制流程，您就可以避免大部分的违约风险，保证企业的收入不受损害
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