新太科技-项目文档[ 机密 ]需求规格说明书项目名称：银行客户关系管理系统项目编号：PXTK0114文档编号：版 本 号：V1.0编制单位：新太技术开发中心编制日期： 2002/6/10拟制人审核标准化批准目 录需求规格说明书11. 序言52. 引言72.1.目的72.2.文档约定72.3.预期的读者和阅读建议72.4.参考文献73. 综合描述83.1.产品的前景83.2.产品的功能83.3.用户类和特征93.4.运行环境93.5.设计和实现上的限制104. 外部接口需求114.1.用户界面114.2.硬件接口114.3.软件接口114.4.通信接口115. 系统特性125.1.软件逻辑结构125.2.软件实现方式145.3.使用实例优先级和说明155.3.1.业务功能需求155.3.2.系统管理模块需求165.3.3.数据仓库需求165.3.4.OLAP需求165.4.业务功能需求175.4.1.客户管理175.4.2.经营管理195.4.3.客户产品管理225.4.4.风险控制管理305.4.5.客户经理管理335.4.6.市场调查与营销管理365.5.系统管理模块需求425.5.1.数据采集（UC7.1）425.5.2.数据校验（UC7.2）425.5.3.数据传输（UC7.3）425.5.4.数据迁移（UC7.4）425.5.5.创建指标集合（UC7.5）435.5.6.信息发布（UC7.6）435.5.7.日志管理（UC7.7）435.5.8.数据维护（UC7.8）435.5.9.参数及权值的调整（UC7.9）445.5.10.预警条件设置（UC7.10）445.5.11.权限管理（UC7.11）445.5.12.系统备份、恢复（UC7.12）456. 其他非功能需求466.1.系统交付日期466.2.性能需求466.3.安全性需求466.3.1.系统安全性466.3.2.通信安全性476.3.3.数据安全性476.3.4.网络安全性476.4.软件质量属性476.5.业务规则476.6.用户文档486.7.验收准则486.7.1.物理检查审核486.7.2.功能检查486.7.3.综合性检查486.7.4.其它验收准则487. 其他需求48序言软件需求是客户对软件产品和开发过程提出的要求、限制、约束，是进行软件开发活动、生产软件产品的依据和基础；软件开发活动、生产软件产品以达到软件需求为最终目的。

软件项目成功的因素很多，但是有一个因素是必不可少的：良好的软件需求描述、管理；而超过50%的项目的失败主要原因是软件需求描述不清晰、完整或软件需求管理控制不善。软件需求对软件软件开发活动、生产软件产品的影响是巨大的，在开发过程中变更软件需求往往代价高昂，例如开发成本大大增加、进度大大拖后、质量受到影响等等；有时甚至是致命的。由于软件需求的权威性、重要性，所以对软件需求应当进行良好的描述、管理、控制。本份文档是对软件需求进行描述的文档（管理、控制由变更管理和配置管理实现），客户和开发方应当慎重对待，确保它的正确性、完整性、权威性。为了更好的编制此份文档，我们为客户提供了如下建议，这些建议可以更加有效的保证软件需求的正确性、完整性。客 户 的 权 利编号权 利1要求需求分析人员采用客户的语言习惯表达2要求需求分析人员了解客户的业务和目标3要求需求分析人员组织软件需求的信息，并认真编制此文档4要求需求分析人员对此文档的一切疑问进行解释说明，并与客户达成共识5要求需求分析人员在整个过程中保持一种良好的职业精神6要求需求分析人员整个过程中充当客户的顾问，提供专业的意见、建议客 户 的 义 务编号义 务1为需求分析人员讲解业务和说明业务方面的术语等专业问题2提供相应的人员、时间对软件需求进行说明，并力求达到双方理解一致3要对软件需求及时做出决策，没有您的决策我们无法完成此项工作4应当参与对本份文档的评审5决定需求变更时，应当尽快通知需求分析人员6进行需求变更应当遵照开发方的流程进行评估、审核、管理7在认可此份文档，双方达成一致，并签字确认，保证权威性引言目的本文档的编写目的是明确定义用户的具体需求。

此文档作为计算机开发人员和银行业务人员之间交流的依据，同时也作为系统设计和开发的依据。文档约定红色字体部分是需要注意或强调的部分。预期的读者和阅读建议CRM开发组内的人员、评审人员。参考文献资料名称出版社作者数据仓库管理电子工业出版社王天佑等译银行会计实务浙江人民出版社江雪琴商业银行经营管理学东北财经大学出版社刘正浩综合描述产品的前景银行实施数据集中后，数据量的膨胀与数据资源的聚合为开发提供了基础，庞大的数据资源是银行不可多得的财富，利用数据仓库和数据挖掘技术加强客户关系管理势在必行通过CRM系统，商业银行首先能更好地把握客户和市场需求，提高客户满意度和忠诚度，利于吸引新客户其CRM系统将全方位地扩大银行经营活动的范围，提供创新的金融产品，利于抢占市场，CRM系统提供了一个使银行各业务部门共享信息的自动化工作平台，降低了运营成本，帮助其规避经营风险。CRM系统整合许多营销渠道的资源，优化和重组业务处理流程用户类和特征编号用户类用户特征备注管理层总行或下属地市行的相关人员客户经理总行或下属地市行的相关人员业务员总行或下属地市行的相关人员系统管理员总行的相关人员运行环境硬件环境（建议配置）数据仓库服务器数据库服务器WEB服务器分析展现服务器客户端PC机主频>1.2MHz>1.2MHz>500MHz>1.2MHz>300MHz内存>500MB>1.5GB>500MB>1.5GB>128MB硬盘>50GB>120GB>60GB>120GB>20GB监视器>14”>14”>14”>14”>14”外设打印机软件环境数据仓库服务器数据库服务器WEB服务器分析展现服务器客户端PC机操作系统Windows2000Windows NTUnixWindows2000Windows NTUnixWindows2000Windows NTWindows2000Windows NTWindow2000Windows NTWindows 9X数据仓库DB2 UDDB2 UDOLAPDB2 OLAP应用软件HyperionAnalyzer、BO、BrioIENetscape其它软件IISApacheOffice97Office2000设计和实现上的限制受开发工具的熟悉程度、需求的了解程度以及目标范围和项目工期的约束。

限制因素限制说明备注必须采用的技术、工具、编程语言、数据库等IBM DB2不能使用的技术、工具、编程语言、数据库等无要求的开发规范和标准企业策略、政策法规、业界标准银行业务规范硬件限制CUP、内存不能太小性能限制数据格式标准外部接口需求用户界面数据仓库的访问用户主要有三种类型：第一种是直接通过Client / Server方式存取数据仓库系统数据的用户，这些用户包括系统管理员、开发人员、研究人员；第二种是通过OLAP引擎的访问者，这些用户主要包括多维分析和部分报表应用；第三种用户通过Internet / Intranet方式访问，访问内容既可以是报表，也可以是多维分析，甚至是一些简单结果集，这部分用户将会占最终使用者的大多数。硬件接口由于本系统很少和硬件设备连接，主要的设备也仅限于网卡、打印机等，所以这里不做详细介绍。软件接口银行CRM系统是建立在银行业务数据之上的应用系统，外部接口存在于体系结构中的数据仓库和业务系统（如对公主机、储蓄主机、信用卡主机）之间。对应软件结构，系统外部接口功能由“源数据汇总、转换模块”实现。系统外部接口是CRM系统对多种异构数据库的数据访问，本系统接口的实现采用ODBC技术，数据访问技术ODBC为异种数据库之间提供了透明的访问。

通信接口本系统为银行的内部应用系统，只要遵循TCP/IP或和银行约定的通讯协议既可。系统特性软件逻辑结构具体软件结构描述如下：源数据汇总功能：读取银行业务数据或加载其他业务系统提供的数据。进行数据一致性、合法性检查等加工，将各数据字段格式统一，必要时进行数据切割（如日期字段）；处理完毕后存入中间数据库。运行方式：以定时执行和手动执行两种方式运行于中间数据库服务器上。运行频度：用户规定时段。输入项：业务系统数据库数据。输出项：中间数据库数据。中间数据库管理功能：对中间数据库的结构进行管理和维护，增加或修改库表结构，更新表之间关联、索引等有关性能的设置。运行方式：Client/Server方式执行系统管理客户机上。运行频度：很少，只在必要时运行。输入项：原数据库库表结构定义SQL文件。输出项：修改过的库表结构定义SQL文件。并包括执行该SQL。仓库数据综合处理功能：读取中间数据库中的数据，进行进一步加工，计算出汇总类（sum、count、max、min、平均等）数值；将某些数据进一步拆分成更细的粒度；倒入数据和计算结果到数据仓库中。运行方式：以定时执行和手动执行两种方式运行于数据服务器上。

运行频度：用户规定时段。输入项：中间数据库全部数据。输出项：数据集中数据库全部数据的更细粒度数据；常用统计量计算结果；汇总成为仓库数据库数据。仓库数据库管理功能：对数据集中数据库结构进行管理和维护，增加或修改库表结构，更新表之间关联、索引等有关性能的设置。运行方式：Client/Server方式手动执行于管理客户机上。运行频度：很少，只在必要时运行。输入项：原多维库表结构定义SQL文件。输出项：修改过的多维库表结构定义SQL文件。并包括执行该SQL。多维分析模型管理功能：将数据仓库的物理存储数据结构进行重组、自由组合、转化成多维立方体结构的语义层表示方式，并选择出所有相关的分析索引条件字段，和分析指标字段；并对已有多维立方体进行维护。运行方式：Client/Server方式手动执行于多维模型管理客户机上。运行频度：偶尔，业务内容或期望分析内容增加时使用。输入项：库表结构定义SQL文件。输出项：发布在Web服务器上。Web方式前端用户程序功能：提供给用户浏览器访问界面，让用户按分析主题完成报表、多维分析（包括钻取）等操作，其中报表的内容可以是多维动态报表、静态报表或简单查询结果集。运行方式：以动态网页的形式运行在Web服务器上，供浏览器用户访问。

运行频度：经常，用户需要访问本系统Web站点的时候。前端用户程序功能：同Web方式前端用户程序功能，并且灵活和自由度更大。运行方式：手动执行在C/S访问方式的用户客户机上。运行频度：经常。软件实现方式１、源数据汇总程序开发方法：编写存储过程或文本方式导入，作为系统管理平台的一个模块。目标物：存储过程定义SQL文件；可执行数据汇总管理程序。２、中间数据库结构管理程序开发方法：直接采用Power Designer（可以利用Power Designer WA实现）。目标物：Power Designer WA安装程序（购置）。３、仓库数据综合处理程序开发方法：直接采用IBM DB2的管理工具。目标物：IBM DB2软件（购置）。４、仓库数据库结构管理程序开发方法：直接采用IBM DB2的管理工具。目标物：IBM DB2软件（购置）。５、多维分析模型管理程序开发方法：直接采用DB2 OLAP。目标物：DB2 OLAP软件６、Web方式前端用户程序开发方法：直接采用HyperionAnalyzer、BO、Brio等软件技术进行开发。目标物：HyperionAnalyzer、BO、Brio等软件（购置）。

７、前端用户程序开发方法：直接采用HyperionAnalyzer、BO、Brio等软件技术进行开发。目标物：HyperionAnalyzer、BO、Brio等软件（购置）。使用实例优先级和说明按目标范围说明书的优先级分高、中、低三级，这里仅代表各模块或各功能点的开发优先级，和各模块的重要性无关。业务功能需求序号业务功能需求描述优先级模块名需求编号内 容1客户管理UC1.1重点客户分析 高UC1.2潜在重点客户分析 高UC1.3睡眠客户分析 高UC1.4流失客户分析 高UC1.5不良客户分析 高UC1.6黑名单客户分析 高2经营管理UC2.1客户结构分析 高UC2.2客户储种分析 高UC2.3投入成本分析 高UC2.4客户贡献度分析 高UC2.5客户忠诚度分析 高UC2.6机构分析 高 3客户产品管理UC3.1信用卡累积消费分析 高UC3.2授信额度分析 高UC3.3交易手续费分析 高UC3.4个人贷款住房贷款 中UC3.5消费贷款 中UC3.6质押贷款 中UC3.7业务结算国际结算分析 中UC3.8行际结算分析 中UC3.9异地结算分析 中4风险控制管理UC4.1信用卡透支分析 高UC4.2一证多户分析 高UC4.3信用卡追缴分析 中UC4.4贷款追缴分析 中 5客户经理管理UC5.1客户信息维护 高UC5.2客户查询 高UC5.3客户流失预警 高UC5.4客户资信评估 高UC5.5客户需求管理 中UC5.6客户投诉建议管理 中UC5.7客户咨询 中UC5.8客户关怀 中6市场调查与营销管理UC6.1市场调查计划管理 中UC6.2市场调查活动管理 中UC6.3市场调查问卷管理 中UC6.4营销计划管理 中UC6.5营销活动管理 中UC6.6营销任务管理 中UC6.7营销效果分析 中UC6.8客户反馈分析 中UC6.9知识库管理 中系统管理模块需求序号系统管理需求描述优先级需求编号内 容1UC7.1数据采集高2UC7.2数据校验高3UC7.3数据传输高4UC7.4数据迁移高5UC7.5创建指标集合高6UC7.6信息发布中7UC7.7日志管理中8UC7.8数据维护高9UC7.9参数及权值的调整高10UC7.10预警条件设置中11UC7.11权限管理中12UC7.12系统备份、恢复中

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