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客户管理作为一种新的管理模式、业务营销理念和信息技术前沿产品，是信息技术与业务管理相结合的产物，早已引起银行界管理层的关注，也是我们从事科技工作人员所研究的对象。客户管理是客户经理及其他信贷业务人员进行客户信息录入、维护、查询的统一入口，客户在信贷业务活动中收集到的各类客户相关的动态和静态的信息在全行范围内统一管理，形成统一的客户信息库和客户视图，从而为银行的信贷业务提供最基础的信息支持。

本文针对当前银行客户管理系统的发展现状，在对银行客户管理系统详细介绍的基础上，对整个系统平台的设计与实现进行了详细的说明，在抽象提取了客户管理业务的共性后实现了客户信息管理、客户关系管理等模块化的软件设计，大大增强了系统的可扩展性和可维护性，同时也满足了商业银行对所有跟客户管理业务相关的从前台柜面展示到后台业务逻辑处理功能的不同需求。

本文将一般的定性分析与大量目前数据统计分析相结合，分析项目的前景和必要。进一步，就客户管理最为复杂，最至关重要的技术评估分析采取层层展开，全面论述，对比分析的方式全面评估该工程项目的技术可行性。全文结合大量的图表，生动地将浩大复杂的客户管理系统项目的各种评估方式有效的结合在一起，为全文得出一个一气呵成的系统结论，重点分析了系统实现的关键技术，结合原型界面详细介绍，并给出了相关的源代码。

关键词：springboot技术；MYSQL；银行客户管理系统

Abstract

Customer management, as a new management model, business marketing concept, and cutting-edge product of information technology, is a product of the combination of information technology and business management. It has long attracted the attention of the management in the banking industry and is also the research object of our technology workers. Customer management is a unified entry point for customer managers and other credit business personnel to input, maintain, and query customer information. The dynamic and static information collected by customers in credit business activities is managed uniformly throughout the bank, forming a unified customer information database and customer view, thereby providing the most basic information support for the bank's credit business.

This article focuses on the current development status of bank customer management systems. Based on a detailed introduction to the bank customer management system, it provides a detailed explanation of the design and implementation of the entire system platform. After abstracting the commonalities of customer management business, modular software designs such as customer information management and customer relationship management are implemented, greatly enhancing the scalability and maintainability of the system, At the same time, it also meets the different needs of commercial banks for all customer management business related functions, from front-end counter display to back-end business logic processing.

This article combines general qualitative analysis with a large amount of current data statistical analysis to analyze the prospects and necessity of the project. Furthermore, the most complex and crucial technical evaluation and analysis of customer management will be conducted layer by layer, comprehensively discussing and comparing the technical feasibility of the engineering project. The full text combines a large number of charts to vividly combine various evaluation methods of the vast and complex customer management system project, and draws a coherent system conclusion for the entire text. The key technologies of system implementation are analyzed in detail, combined with the prototype interface, and relevant source code is provided.

Keywords:Springboot technology; MYSQL； Bank Customer Management System

绪论 1.1课题研究背景

客户管理系统已经不是一个新的课题，早在十年前就开始传入国内，有的银行也做了一些尝试，这个尝试不是非常成功，有的也做得比较肤浅或者根本没有发挥出它应有的作用。在国内实行客户关系过程中存在一-些问题。一是从IT环境来说，业务系统必须实现大集中处理，如果分散的情况下，要搞客户关系管理一点意义都没有，真正实现大集中以后，业务量大了以后照顾不过来这些客户关系，这时候信息量大了，才需要客户关系管理。银行业务系统实行业务整合，还是各有各的系统，系统非常分散的话，制定也是不现实的，必须各个系统整合在一起，才更有意义。第三，客户资料相对完备，包括每个客户的收入状况、财务状况、家庭情况，这些信息以及各种产品的信息，相对比较完备的情况错行。因为我们银行管理水平是很多的银行在这方面相当落后，企业帐户就有一个企业名称、编码等等，好多详细资料都没有，在这种情况下，要搞客户关系根本不现实，个人客户更是少得可怜了。

国内商业银行客户管理系统建设兴起的背景主要是近年来私人业务的迅速增加，二十年内国内银行私人业务量仅限于私人存款，最近五年来私人业务发展非常快，私人客户量大量增加，有效客户在七百万到一千万左右。

私人业务品种不断增加，二十年以前我们几乎银行对业务仅仅是属于存款、国库券，现在都是理财产品、信用卡、个贷、汽车消费、小企业贷款等等这些量越来越多。国内的产品和服务严重同质化，所有银行服务几乎都是一样的，同质化也很严重，只能借助客户关系管理提供一个个性化的服务。银行提高盈利能力水平，银行竞争比较激烈，如今外资银行进入零售业务，在这种环境下，提高银行的竞争能力和盈利能力就必须借助一个先进的工具实现。

再一方面是多渠道，银行的服务过去是传统的柜台和营业机构，现在通过互联网和自助设备也增加了一些服务的渠道，也是需要银行的管理模式要改变一下。营销理念的转变，国外的营销理念随着私人业务的发展，随着国际银行竞争能力的提高，营销理念也在发生变化，不再依靠过去很传统的方式。

1.2国内外应用现状

外银行的应用

这几年来，在世界范围内，随着对客户管理理念认同程度的扩大和行业产品系统的日趋成熟，一些大型银行和新型银行纷纷将客户管理在银行领域的应用实施列入工作日程。如此关注客户管理是金融服务市场开放、竞争的结果，是银行多样化的产品和服务发展的结果，是信息技术突飞猛进的结果，也是银行管理和业务的需要。20世纪90年代初，发达国家的商业银行就已经实现了业务处理的规范化、办公事务的自动化和决策支持的智能化，并在发展网上银行方面先行一步，以数据仓库技术为基础，以联机分析处理和数据挖掘工具为手段的客户管理系统也日趋成熟。国外金融界十分重视对客户管理的开发实施工作，据IDC调查,1998年全球500家大银行中的前100家，已经有近90家建有客户管理。在美国建有客户管理的银行中，以大型银行为主，美国排名前100位的商业银行已有50多家在客户关系管理中实施了数据仓库和数据挖掘项目，剩余的银行正在准备实施。

在个人银行业务方面，澳大利亚的国民银行每天会将所收集的客户数据放到数据仓库中，并且设定了一些智能分析机制，对客户交易状态进行管理，一旦有客户状态异常的情况发生，数据仓库会自动做出相关统计，并将统计的结果提交给营销部门的人员，山营销人员及时与客户进行接触，找出客户状态异常的原因。例如这家银行通过系统发现一位老太太提款很多，是要为女儿买房子，银行就立即与老太太的女儿进行联系，表示愿意为其提供买房的贷款。结果是即将老太太原来要从银行提的款项又全部作为存款留在银行:银行又为其女儿贷出了一笔贷款。

2、国内银行的应用

客户管理系统在国内，特别是金融行业的关注度非常高，但应用较少，属于起步阶段。据计算机世界报介绍，鹏华基金管理公司己开始应用客户管理系统，因为多数基金管理公司的运营模式仍然是基于内部管理和内部核算的需要，并没有建立"以客户为中心"的现代管理模式。随着开放式基金的推出和发展，它特行的可赎回性将客户的重要性提升到了前所未有的高度。如果客户对某家基金管理公司感到不甚满意，很可能会迅速转向其他基金管理公司。客户的满意度和忠诚度成为基金管理公司生存和发展的重要依据，如何留住老客户、争取新客户已成为当务之急。采用客户管理系统可以帮助该公司更好地了解客户需求并进行系统化的分析，在此基础上进行"一对一"的个性化服务，提高客户的满意度和忠诚度，帮助基金管理公司更加明了这样一些问题:"谁是他们的客户?谁是他们的好客户?他们的客户需要什么?如何提升客户价值并使银行获得更多的利润?

进入WTO后，中国金融业这一受保护最久最严的行业也开始了它的开放进程。在这一过程中外有外资金融机构进入中国市场的压力，内有内部竞争环境所导致的市场格局的变化，相接主导着金融业市场环境的变化。在这种迫切需要加强管理、优化产品的形式下，巨通网络科技有限公司开发的银行信贷决策分析系统，采用数据仓库和数据挖掘技术对信贷业务分析的关键问题(客户、机构、产品、行业、项目)进行分析，并运行于交通银行上海分行、江苏省农行。创智软件园开发的PowerCRM系统，提供企业级的客户关系管理解决方案，并运行于中行温州分行。但这些系统离完整地实现客户管理还有很长的路要走。而我们能够去关注客户管理，就是从我行先期推广的大户管理系统中看到了客户管理应用的前景。

1.3系统开发技术的特色

（1）银行客户管理系统中的web后台管理中的后端不再使用古老的jsp+javabean+servlet技术，而是使用当前主流的springboot框架，它减少java配置代码，简化编程代码，目前springboot框架也是很多企业选择的框架之一。

（2）银行客户管理系统中的web后台管理中的前端使用的是JavaScript框架，它配合ajax[8]和jquery[9]可以美化页面设计。

（3）流行vue框架结合jQuery技术，在jQuery基础上扩展一些插件，通过自己定义插件更好的实现前端的设计。

（4）银行客户管理系统中数据库用的mysql5.7，它执行效率高。

1.4论文结构与章节安排

论文将分层次经行编排，除去论文摘要致谢文献参考部分，正文部分还会对网站需求做出分析，以及阐述大体的设计和实现的功能，最后罗列部分调测记录，论文主要架构如下：

第一章：引言。第一章主要介绍了课题研究的背景，系统开发的现状和本文的国内外应用现状与主要工作。

第二章：系统需求分析。第二章主要从系统的用户、功能等方面进行需求分析。

第三章：系统设计。第三章主要对系统框架、系统功能模块、数据库进行功能设计。

第四章：系统实现。第四章主要介绍了系统框架搭建、系统界面的实现。

第五章：系统测试。第五章主要对系统的部分界面进行测试并对主要功能进行测试

第六章：总结。

对于企业来说，客户资源是企业发展的根本，客户资源一旦出现丢失等情况， 会影响企业发展的脚步。在传统的文档、表格记录、人工进行客户资源统计的过 程中，容易出现数据统计时的错漏，还因为人工统计的延迟性，可能会导致企业 内部出现销售人员撞单的情况对于企业来说，客户资源是企业发展的根本，客户资源一旦出现丢失等情况， 会影响企业发展的脚步。在传统的文档、表格记录、人工进行客户资源统计的过 程中，容易出现数据统计时的错漏，还因为人工统计的延迟性，可能会导致企业 内部出现销售人员撞单的情况，没有第一时间发现，影响企业销售人员的工作效 率，还容易导致离职人员时，被带走客户资源，那么企业该如何利用系统牢牢抓 住客户资源呢，下面来给大家讲解一下：

（一 X客户数据录入

Ec系统作为一款销售管理系统，可以对企业销售人员获取到的客户数据进 行录入、汇总。将客户数据录入到客户管理系统，保证客户数据能够长时间的保 留，并且可以通过系统的快速查询功能，让企业销售人员在查找相应客户时，能 够第一时间查询到。

想要对客户数据的汇总以及数据分析时，在ec客户管理系统中，拥有报表 汇总/分析功能，能够针对客户的每一项数据进行汇总分析，根据企业的需求进 行快速的分析。

（二）.客户数据保护

客户数据录入到系统中，可以通过系统对客户数据进行保护，让企业销售人 员对客户数据只有查看、录入、编辑的权限，最大程度上避免企业销售人员离职 时带走客户数据。

有人可能觉得就算不能直接带走，销售人员也可以使用截图、拍照、手动抄 写等手段带走客户资源，那不是意味着使用系统的是没有作用的呢？其实不是的，

相比传统的人工记录方式，客户管理系统除了记录客户的基础信息之外，还可以 完整记录销售人员与客户的所有沟通记录，比如：销售人员与客户之间的详细沟 通记录、交易记录等等，让接受的销售人员快速了解到客户的具体情况。并且， 在销售人员提交离职申请之后，企业可以直接通过系统的权限功能，暂停离职人 员的账号，最大程度上的保护客户数据的安全。

当然我们必须知道想要通过这一种方式完全杜绝客户的数据被带走是不现 实的，使用ec客户管理系统在最大程度上减少企业损失是最好的方式。