客户授信管理制度销售部向财务部提交客户授信申请，财务部根据客户信用数据进行评级并核定授信额度，经总经理或总经理代理人审批后，方可在ERP系统中设置客户授信额度。每季度结束后，财务部重新评估客户信用等级并根据等级调整授信额度。6.5授信管理6.5.1临时授信：销售部需在ERP系统中填写“临时授信申请单”，并在欠款时间内催促客户还款。6.5.2长期授信：销售部在ERP系统中填写“出货申请单”，财务部按授信额度审核并放行出货，同时负责跟进客户按期还款。6.6授信调整6.6.1客户出现重大经营风险或财务状况恶化，需降低授信额度或取消授信资格。6.6.2客户经营状况良好或合作时间较长，可适当提高授信额度。6.7授信监控财务部定期对客户信用数据进行监控，对授信额度进行调整并及时通知销售部和客户。同时，财务部需建立客户信用档案客户授信管理流程表怎么填，定期进行评估和更新。7.附则本制度经总经理办公会审议通过，自发布之日起执行。本制度未涉及的事项，可参照公司其他相关制度执行。如本制度与其他制度相冲突，以本制度为准。6.4.2.1 对于首次申请授信的客户，业务员会要求客户提供《营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》以及近三个月的《纳税申报表》。客户需要填写《客户授信申请表》中的基本资料，然后将这些资料一同交由财务部的往来会计核查工商注册信息并进行评级。6.4.2.2 对于已经获得授信的客户，财务部的往来会计会统计各项信用评估数据，然后按照《客户信用评级表》的年度评估栏进行评级。6.4.2.3 往来会计评级并按制度填写可授信额度后，需要交由财务总监和销售总监审核。6.4.2.4