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导言

最近有不少朋友通过跟我咨询保险，了解到了保险经纪人这个职业。他们对这个职业很感兴趣，有的也在考虑是否要加入这个行业。虽然保险行业是一个看起来高收入的职业，但是要做好保险经纪人这份工作也一定是需要付出很多的时间和精力的。今天就分享一点点心得，给想要做保险经纪人的你。

开始前先介绍一下我自己：

我，是一个80后海归商科硕士，曾经营过自己的公司，现在是明亚保险经纪的合伙人/资深经纪人。保险经纪人与一般的保险代理人不同，我不属于任何一家保险公司，也不会单纯的去推销任何一家保险产品。

我所做的是：在您需要了解保险的时候，面对众多产品繁琐条款时作为您的私人保险规划师，不仅甄选出最适合的产品，还能节省保费；在您需要理赔的时候，作为CICE中国寿险理赔师，可以为您提供专业理赔指导确保您的合法利益；

感谢您的关注，我会持续分享保险科普，产品测评，还原真实的保险市场，持续精进，专业、严谨、客观、公正的服务每一位客户。

01掌握专业知识

保险销售是高收入群体不假，但是要实现较高收入也需要付出很多时间和心血，尤其是作保险经纪人。相比于代理人，保险经纪人因为是通过顾问式的模式来服务客户，所以需要做的功课也会更多。

最基本的学习内容是需要深入了解各种保险产品，包括人寿保险、健康保险、财产保险等，以及相关的法律法规和行业动态。熟悉保险条款，保障责任范围和法规，以便在与客户沟通和方案规划时能够清晰、准确地传达信息，在客户需要的时候能给到专业的协助。

除此了要学习保险法，会看保险公司数据，理赔数据，还要懂法律，懂财富，懂一些简单的健康知识等等。只有不断地让自己的专业知识得到提升，才能更好的服务客户。

02保持诚信和专业道德

始终以客户的利益为出发点这是作为一名保险经纪人的基本素养，无论从保险法的要求，或者是自我职业规划的角度来看，只有坚持客户利益至上的原则，才能在这个行业越走越远。

经纪人有庞大的产品库，这本身就是市场优势的所在。只要秉承站在客户利益的角度，与客户站在同一战线上，从茫茫的产品中找到对客户有价值，真正符合客户需求的产品就是双赢。

另外，为客户提供真实、准确的信息，避免误导和隐瞒。遵守行业规范和法律法规，树立良好的职业形象才是符合长期主义的。

03培养良好的语言表达能力

无论是做保险还是做别的销售，都需要与客户建立信任关系，因此具备良好的沟通技巧至关重要。学会倾听客户的需求，清晰地传达保险产品的信息和条款，以及如何处理索赔事宜。

良好的沟通和有效的表达，不仅可以提高沟通效率，节约时间，还可以提现自己专业形象以及与客户之信任度，甚至可以事半功倍。

同样一句话，从不同人嘴里说出来，给人的感觉会不一样。所以如果想把自己的专业方案讲解得更清晰，易懂，让客户更好理解，让客户产生信任感，优秀的语言表达能力就是必须要做的功课了。

04持续学习和进步

保险行业不断发展，新的产品和服务不断涌现。要成为一名优秀的保险经纪人，需要不断学习新的知识和技能，关注行业动态，以便为客户提供最新的保险解决方案。

保险经纪人是代表客户利益的，所以在展业过程中还要做到相对的客观公正，不但需要学会这些保障责任、保险条款、除外责任、对比分析、核保知识，还需要学会金融知识、法律知识、医学知识等方面。这个理论上需要大量的时间精力和学习能力是一个极大的挑战。

学习能力不足的保险经纪人一定无法走向更高层次，在学识、胆识、专业、敬业、自律上与客户如果不相匹配，客户为什么会愿意在我们这咨询购买呢？如果没有学习的主动性和自觉性，恐怕就会与优秀的人拉开距离，给客户的服务体验感就会有差距了。

05注重客户服务

保险经纪人需要为客户提供优质的售前、售中和售后服务，确保客户在购买保险产品和处理索赔过程中得到满意的解决方案。及时关注客户的需求变化，调整保险方案，以满足客户的长期需求。

保险经纪人不同于其他销售，是需要长期，稳定，持续的跟进并服务客户的，与客户之间一定要保持良好的关系，并在将来需要的时候，能够给与专业的指导和协助，为客户争取最佳的利益。

所以，良好的服务意识能持续的建立经纪人的形象和口碑，才能够让经纪人在行业的路上走的更远。

06选择平台很重要

企业文化：很多时候，一个平台或者企业的文化，工作氛围反应了一个公司的经营战略和目标。如果一味通过打卡、开会、喊口号，用话术来洗脑，通过错误的信息对从业人员进行宣讲和误导，再去误导客户，那么这样的模式最终也不会得到市场的认可。

比如我所在的明亚保险经纪公司，在一个【有爱开放，共生同成】的文化环境下，大家坚持学习和交流，不断加强专业素质和技能。在【客户至上，专业卓越】的理念指引下，坚持以客户利益为导向的服务宗旨。良好的企业文化应该是有正确的价值观，能培养能独立思考的专业人士，从员工的切身利益和实际情况出发，正确引导正本清源，使行业良性发展。

所以，在选择入职不同平台或者公司的时候，可以通过公司的企业文化，员工的工作氛围和状态，可以做出一个初步的判断。有些人或许喜欢填鸭式的培训，有些人或许更喜欢辩证思考，有些人会很自律，有些人想要被监督和管理。对自我清晰的认知，选择适合自己的平台，才能更持续去做。

精英团队：我们团队是一支以80后90后为中坚力量的精英队伍保险客户怎么做标签管理，曾多次获得明亚北分人均保费第一，曾孵化出全国明亚个人业绩第一。

我们的成员遍布北京、上海、广州、深圳、湖南、湖北、浙江、江苏、四川、海南、福建、贵州等省市。45%的成员是硕士和博士，毕业于985、211等名校，也有留学美国、英国和澳洲的海归，曾就职于金融、医疗、法律、教育等世界五百强企业。我们团队的氛围是轻松，活跃，爱自由，爱生活，与优秀的人一起变成更优秀的自己，欢迎你来了解和交流。

今天就先写这么多，以后还可以陆续更大家分享我的从业感悟，如果你也对这个行业感兴趣，欢迎私信聊聊。